عندما يتعلق الأمر بالاستثمار فعليك أن تقوم بإستخدام الأدوات الصحيحة والإستراتيجيات الجيدة لنجاح الاستثمار وكسب المال، فعليك أن تقوم بالاستثمار في أصول قوية وموثوقة وأن تقوم بفهم كيفية عمل الاستثمار جيدا قبل البدء فيه والأهم من ذلك عليك أن تقوم بإختيار برامج استثمار مناسبة، برامج الاستثمار الصغيرة هي برامج توفر لك إمكانية استثمار مبالغ صغيرة في الأدوات المالية، وهي تناسب اولئك الأشخاص الذين يفضلون الاستثمار على المدى الطويل وبشكل دوري بدلا من الاستثمار على المدى القصير.
وفي هذا المقال نقدم لك نظرة عامة على أفضل تطبيقات الاستثمار الصغيرة في عام 2025 ونساعدك على معرفة كيفية اختيار تطبيق الاستثمار المناسب لك، فإذا كنت من المهتمين بمعرفة أفضل تطبيقات الاستثمار تابع قراءة المقال للنهاية.
نبذة بسيطة عن أكثر تطبيقات الاستثمار الصغيرة شهرة لعام 2025
نوفر لك نظرة عامة حول أفضل تطبيقات الاستثمار الصغيرة كالتالي:
- تطبيق interactive brokers : يوفر مجموعة واسعة من المنتجات ولديه أدوات بحث متعددة ويتميز برسوم منخفضة جدا.
- تطبيق Mexem : يعتبر أفضل برنامج استثمار لديه مجموعة متعددة من الأدوات ورسوم الأسهم والصناديق الاستثمارية فيه منخفضة، ويقدم عدد كبير من المنتجات.
- تطبيق ChoiceTrade :يوفر امكانية فتح حساب بسرعة وسهولة، يوفر تداولات الأسهم والصناديق الاستثمارية بدون عمولة وسهل الاستخدام.
- تطبيق TradeZero: لديه خدمة دعم عملاء ممتازة، يتميز بسهولة فتح الحساب وسرعته، ولا توجد عمولة فوق حجم معين على تداول الأسهم والصناديق الاستثمارية.
- تطبيق TradeStation Global: يقدم رسوم منخفضة الأسهم والصناديق الاستثمارية المتداولة، ولديه مجموعة كبيرة من المنتجات وسهل الأستخدام.
- تطبيق TastyTrade: يوفر أدوات بحث متعددة ورسوم تداول صغيرة، ويقدم مواد تعليمية ممتازة.
- تطبيق oanda: يتميز بسهولة وسرعة فتح حساب ووجود العديد من أدوات البحث الرائعة.
- تطبيق Cap Trade:تقوم المنصة بدفع فائدة على النقد غير المستثمر، تقدم رسوم منخفضة للأسهم والصناديق الاستثمارية المتداولة، توفر مجموعة منتجات كبيرة وأدوات بحث جيدة.
- تطبيق Zacks Trade :يقدم خدمة عملاء جيدة ورسوم مخفضة للاسهم والصناديق الاستثمارية المتداولة.
- تطبيق Easy Equities:يتميز بفتح حساب رقمي بالكامل ورسوم تداول منخفضة ورسوم غير تداولية.
أشهر تطبيقات الاستثمار المصغرة
أكثر برامج الاستثمار المصغرة شعبية هو برنامج Interactive Brokers حيث يتم استخدامه من قبل الكثير من المستثمرين حول العالم، فهو برنامج الاستثمار الأكثر انتشارا وشيوعا، ليأتي بعده تطبيق Tasty Trade ثم برنامج Oanda ثم برنامج capTrader ثم برنامج TradeStation Global ثم برنامج Trade Zero ثم برنامج Zacks Trade ثم برنامج MEXEM ثم برنامج Easy Equities ليأتي برنامج choiceTrade في نهاية قائمة برامج الاستثمار الأكثر شيوعا وشعبية.
ما هي رسوم التداول في أفضل تطبيقات الإستثمار الصغيرة؟
| اسم البرنامج | سهم امريكي | رسوم الأسهم في المملكة المتحدة |
| CapTrader | الحد الأدنى 2 دولار الحد الأقصى 1% من قيمة الصفقة | 8 جنيه استرليني +0.05% من قيمة التداول للتداول بأكثر من 50.000 جنيه استرليني،8 جنيه استرليني للتداول بأقل من 50000 جنيه استرليني |
| Interactive Bokers | الحد الأدنى 1 دولار الحد الأقصى 1% من قيمة الصفقة، التسعير الثابت:0.005 دولار للسهم | 3 جنيه استرليني للتجارة بأقل من 6000 جنيه استرليني،0.05% من قيمة التجارة لأكثر من 6000 جنيه استرليني |
| TradeStation Global | الحد الأدنى 1.5 دولار | الحد الأدنى 1.5 جنيه استرليني |
| MEXEM | الحد الأدنى 1 دولار الحد الأقصى 25 من قيمة التداول | رسوم 1 جنيه علي العمليات التي تتجاوز 10000 جنيه، ضريبة الطوابع 0.5% ،0.08% من قيمة التجارة بحد أدني 2.5 جنيه |
| ZacksTrade | الحد الأدنى للرسوم هو 1 دولار،0.01 دولار للسهم عمولة للأسهم المقدرة بأكثر من 1 دولار أو 1% من قيمة الصفقة للأسهم المقدرة بأقل من 1 دولار | 0.3% من قيمة التداول مع حد ادني 12 جنيه استرليني |
| Oanda | تداول الاسهم مجانا | تداول الاسهم مجانا |
| TradeZero | رسوم ثابتة بقيمة 0.99 دولار للأوامر التي تصل إلى 200 سهم، معافاه من العمولة فوق ذلك | غير متوفر |
| choiceTrade | الأسهم فوق 1 دولار ليس لها عمولة ،الاسهم الامريكية اقل من 1 دولار يكلف 12 دولار لكل صفقة ، الأسهم الأجنبية تكلف 25 لكل صفقة | غير متوفر |
| Tastytrade | تداول الأسهم والصناديق المتداولة مجانا | غير متوفر |
| EasyEquities | 0.25% لكل معاملة | غير متوفر |
رسوم أخرى تفرض في تطبيقات الإستثمار المصغرة
| اسم التطبيق | رسوم الخمول | رسوم السحب |
| CapTrader | إذا كانت قيمة محفظتك اقل من 1000 دولار ولم يتم إجراء تداول يطبق رسم شهري 1 دولار | مجاني في الشهر الجاري ، كل تحويل بنكي إضافي في الشهر الجاري يكلف 8 يورو |
| Interactive Brokers | لا رسوم للخمول | سحب مجاني واحد في الشهر بعد ذلك 10 دولار |
| TradeStation Global | لا رسوم للخمول | سحب مجاني واحد في الشهر بعد ذلك 10 دولار |
| MEXEM | لا رسوم للخمول | السحب مجاني |
| Zacks Trade | 15 دولار شهريا لكن لا تدفع للحسابات التي بها رصيد 25000 دولار أو أكثر | سحب مجاني واحد في الشهر |
| Oanda | 10 يورو شهريا بعد عام واحد من عدم النشاط | لا رسوم لبطاقات الائتمان لكن التحويل المصرفي يكلف 20 دولار |
| TradeZero | لا رسوم للخمول | 50 دولار لكل عملية سحب |
| ChoiceTrade | 45 دولار لكل ربع سنة للحسابات الفردية إذا قمت بأقل من 5 صفقات في الربع السابق،55 دولار شهريا لحسابات الشركات إذا قمت بأقل من 5 صفقات في الشهر السابق | 5 دولارات لسحب ACH ،60 دولار للسحب السلكي غير الامريكي و35 دولار للسحب السلكي الأمريكي |
| TastyTrade | لا رسوم للخمول | مجاني للسحب عبر AcH و25 دولار للسحب في الولايات المتحدة و 45 دولار للسحب خارج الولايات المتحدة |
| EasyEquities | لا رسوم للخمول | السحب مجاني |
10 تطبيقات للاستثمار هم الأفضل والأكثر انتشارا
توجد الكثير من برامج الاستثمار الموجودة في السوق، ولكل تطبيق استثمار توجد مزايا وعيوب ، فيما يلي سوف نقدم لك أفضل 10 تطبيقات استثمار :
- تطبيق روبن هود Robnhood :أكثر تطبيقات الاستثمار شهرة وشيوعا يسمح لك بتجنب عمولات التداول، سهل الاستخدام، تم تصميم التطبيق للهاتف بطريقة جيدة وسلسة وممتعة.
- تطبيق تي دي اميرتريد td ameritrade:يتميز بواجهة سهلة، ويوفر الكثير من الأدوات التي تساعد على فهم سوق التداول، يتميز برسوم صفرية ولديه انواع حسابات متعددة.
- تطبيق الي فستEllevest: يعتبر من أفضل تطبيقات الاستثمار وهدفه هو مساعدتك لاتخاذ أفضل قرارات الاستثمار، لا يتطلب حد أدنى للرصيد لتبدأ استثمارك، رسومه الشهرية منخفضة ،يتميز بإنشاء محافظ وخطط استثمارية قوية.
- تطبيق صوفيSofi: تطبيق سهل الاستخدام ويتميز برسول تداول صفرية وعدم وجود عمولات على الصفقات أو رسوم للحساب.
- تطبيق بابلكPublic : تطبيق مثالي للمبتدئين في مجال الاستثمار، حيث يمكنك من متابعة الخبراء والتعلم منهم ويوفر إمكانية الاستثمار في العملات المشفرة.
- تطبيق تشارلز شواب Charles schwab:هذا التطبيق يتناسب مع المبتدئين لانه يقدم العديد من الأبحاث والموارد التعليمية، لا يتطلب أي رسوم أو حد أدنى للرصيد لتبدأ فيه، لديه خدمة عملاء ممتازة ومكافآت نقدية عند الإيداع بمبلغ 25000 أو أكثر.
- تطبيق WealthFront: يعتبر من أكبر المستشارين الآليين، ويتطلب رسوم بسيطة وحد أدنى للرصيد حوالي 500 دولار فقط ، يتميز بأنه يوصلك للعديد من صناديق الاستثمار المتداولة والتي يمكن أن تستخدمها لتنشئ محفظتك.
- تطبيق قاعدة الثروة Wealth Base : تطبيق جيد للمسابقات والعاب التداول، سهل الاستخدام ،يمزج بين وسائل التواصل الاجتماعي والاستثمار في الأسهم .
- تطبيق استثمار Invester:تطبيق يجمع بين الاستثمار والتعليم والمجتمع، يناسب المبتدئين ،يقدم التطبيق عدد كبير من الألعاب الخيالية التي تمكنك من إدارة محفظة افتراضية وأموالا افتراضية، لتتعرف على الاستثمار بشكل أفضل.
- تطبيق تحسن Betterement: يعتبر تطبيق جيد جدا بشكل عام، يوفر محافظ احترافية، لديه رسوم منخفضة.
كيف يمكنك اختيار تطبيق الاستثمار المناسب
عند اختيارك لتطبيق استثمار، عليك معرفة أهدافك جيدا ومراعاة الطريقة التي تريد استخدام التطبيق بها، وايضا الهدف الذي تريد الوصول اليه من خلال تطبيق الاستثمار، فإذا كنت مبتدأ عليك اختيار برامج الاستثمار التي تقدم موارد تعليمية لتساعدك، وايضا برامج الاستثمار سهلة الاستخدام، أو إذا كنت من المستثمرين طويلي الأجل أو تفضل التداول اليومي، فعليك اختيار تطبيق يوفر لك ذلك أو تطبيق يوفر لك أدوات التحليل اليومي، عليك أيضا وضع الرسوم والتكلفة التي يفرضها تطبيق الاستثمار في عين الإعتبار،قم بالتأكد من أن تكلفة التطبيق والرسوم التي يضعها تتناسب معك.
قم بإختيار تطبيق يقدم دعم فني ومنتجات مالية متنوعة، وعليك أيضا تحديد المبلغ الذي سوف تستثمر به قبل بدء الاستثمار، وأن يكون لديك استعداد لتحمل الخسارة، لأنه بالرغم من أن برامج الاستثمار تعتبر برامج محترفة وتصل بك الى الربح، إلا أنه لا يوجد ضمان بنسبة 100% لحدوث ذلك، فإذا كانت البرامج محترفة لكن سوق المال أحواله وظروفه متغيرة، ومن الممكن أن تتطلع على آراء المستخدمين السابقين لتعرف تجاربهم عند استخدام هذه التطبيقات.
هل يوجد نصب فى تطبيقات الاستثمار المصغرة
لا تعتبر تطبيقات الاستثمار نصب حيث أنها توفر طريقة سهلة للاستثمار، ولكن عليك مراعاة التالي عند استخدام أي تطبيق استثمار:
- تعلم اساسيات الاستثمار جيدا:من المهم أن تكون لديك معرفة جيدة حول أساسيات الاستثمار قبل استخدام برامج الاستثمار.
- تأكد من أن التطبيقات مرخصة: لابد ان تكون هذه التطبيقات مرخصة من قبل الهيئات المختصة بذلك.
- قم بقراءة التعليمات جيدا: لكل تطبيق يوجد هناك تعليمات عليك قراءتها وفهمها جيدا.
- استثمر في مبلغ يمكنك تحمل خسارته: ضع دائما في الاعتبار أنه من الوارد حدوث خسارة.
عليك معرفة أنه بشكل عام لا يمكن أن نعتبر برامج الاستثمار نصابة، لكن هناك بعض التطبيقات التي قد تكون احتيالية مثل التطبيقات التي تزعم أنها تضمن لك تحقيق ربح كبير في وقت قصير، أو التطبيقات التي تدعوك لشراء عملات مشفرة أو أسهم دون القيام ببحث حول ذلك.
خاتمة
برامج الاستثمار الصغيرة تعتبر وسيلة سهلة وبسيطة لكل مبتدئ يريد أن يبدأ في الاستثمار، فيمكنك بسهولة الاستثمار من خلال هاتفك الجوال أو جهاز الكمبيوتر الخاص بك في اي وقت واي مكان دون تعقيد، فهي توفر الكثير من الوقت والمجهود الذي تبذله عند الاستثمار بالطرق التقليدية.
فيمكنك اختيار تطبيق استثمار يتناسب مع احتياجاتك من بين تطبيقات الاستثمار التي قمنا بذكرها، حيث أن كل تطبيق له مميزات وعيوب وله تكلفة ورسوم خاصة به، وهو ما يجب عليك معرفته لتحديد أيا منهم يتناسب معك ومع استراتيجية وأهداف التداول الخاصة بك، إذا كنت تنوي البدء في الاستثمار من خلال إحدى تطبيقات الاستثمار، عليك أولاً تعلم أساسيات التداول وقراءة تعليمات التطبيق جيدا، وأن تقوم بتحديد المبلغ الذي سوف تبدء به لتجنب حدوث أي خسارة.
الاسئلة الشائعة
أفضل استثمار للمبتدئين هو الاستثمار من خلال برامج استثمار سهلة الاستخدام وبسيطة التعامل.
أفضل صندوق استثماري هو الذي يوفر توازن بين المخاطر المحتملة و العائد المحتمل.
هي برامج تسمح للمستثمرين استثمار مبالغ صغيرة من المال في الأدوات المالية، مثل الأسهم وصناديق التبادل.
يعتبر برنامج Ellevest من أفضل برامج الاستثمار الموجودة.
يمكنك استثمار أموالك في 2025 من خلال برامج استثمار مثل برنامج Ellevest أو تطبيق صوفي.
