ما هو المارجن فى التداول، وماهو الفرق بينه وبين الرافعة المالية

يبحث المتداولون دائما عن أدوات تساعدهم على التداول بصورة أفضل والوصول إلى مستوى ربح أعلى، ومع التطور الذي يحدث حاليا فى تكنولوجيا الأسواق المالية في السعودية نجد هناك الكثير من المفاهيم والأدوات التى تظهر أمام المتداولين بهدف مساعدتهم خلال عمليات التداول، ومن ضمن هذه المفاهيم هو المارجن، ويعرف المارجن على أنه اداة تمكنك من التداول برأس مال أكبر من رأس المال الفعلي الذي تمتلكه، مما يتيح لك فرص لدخول صفقات أكبر والحصول على ربح أكبر،حيث أنه بهذه الطريقة يفتح المارجن لك أبواب ربح غير محدودة فى سوق المال.

يمكنك معرفة كل ما يخص المارجن أو الهامش من خلال هذا المقال، والذى سوف نقدم فيه شرح مفصل لكل ما يدور فى ذهنك حول التداول بالمارجن أو الهامش، وحول شركة مارجن أيضا و هل هى نصابة أم لا.

تعريف التداول بالهامش وكيفية عمله

التداول بالهامش هو عبارة عن أن تقوم بدفع نسبة محددة فقط تعرف بالهامش من إجمالى تكلفة الاستثمار ليقوم الوسيط باقراضك باقى المبلغ الذي تحتاجه للتداول، حيث يعطيك التداول بالهامش فرصة أن تستفيد من التحركات لأسعار الأصول التى قد لا تستطيع تحمل تكاليفها، فهو من الممكن أن يزيد أرباحك لكنه فى نفس الوقت يزيد من حجم المخاطر التى يمكن ان تتعرض لها اثناء التداول، ويعمل التداول بالهامش من خلال الرافعة المالية، والجدير بالذكر أن الرافعة المالية قد تعرضك للكثير من المخاطر، بالرغم من أنها من الممكن أن تعمل على مضاعفة أرباحك.

النقاط الرئيسية التداول بالهامش

يحتوى التداول بالهامش على العديد من نقاط القوة التى تعتبر بمثابة مميزات ونقاط الضعف التي تعتبر بمثابة عيوب،وفيما يلي سوف نوضح كلا منهم كالآتى:

نقاط القوة للتداول بالهامش:

•       يمكنك التداول بالهامش من مضاعفة رأس المال الخاص بك بشكل كبير.
•       التداول بالهامش يمكنك من تحقيق أرباح كبيرة.
•       العمولات المرتبطة بحساب التداول بالهامش تكون منخفضة بالنسبة لعمولات القروض.

نقاط الضعف للتداول بالهامش:

•       من الممكن ان يحدث تغير عكسى فى سعر الأصل المالى عند التداول بالهامش.
•       من الممكن أن تتعرض للخسارة بسبب الرافعة المالية فى التداول بالهامش.

تعريف استدعاء الهامش وتصفية المركز

استدعاء الهامش أو ما يعرف أيضا بوقف الهامش هو عبارة عن اجراء وقائى يساعدك لمنع وجود خسائر إضافية، حيث أنه عند تعرضك للخطر يقوم الوسيط بإشعارك بهذا الخطر باحتمال إغلاق بعض مراكزك أو تصفيتها، ولكى تستطيع التداول بالهامش بنجاح يجب عليك فهم استدعاء الهامش لأنه أمر ضرورى للتداول، وعادة يحدث نداء الهامش عندما تنخفض السيولة فى حسابك بحيث لا تستوفي متطلبات هامش الصيانة، ليحدث الإيقاف الاضطراري وهو عبارة عن إغلاق أو تصفية لمراكزك، ولكى تتجنب إغلاق مراكزك ينبغي أن تتأكد من أن مستوى الهامش لديك لا يزال نسبته جيدة، وذلك عن طريق قيامك بإيداع أموال أكثر، حيث يحدث نداء الهامش عندما لا يكون هناك هامش مجانى متبقى فى حسابك، ويتطلب ذلك إيداع أموال إضافية.

ما الفرق بين الهامش المتقاطع والهامش المعزول ؟

الهامش المتقاطع :هو يتضمن مشاركة الهامش من خلال مراكز متعددة، ومن خلاله يمكنك تعويض نقص الهامش في أحد المراكز بالعائد من مراكز أخرى، وهو ما يعمل على تخفيف المخاطر.

الهامش المعزول: هو يتعلق بالضمانات المخصصة لمركز واحد، مما يعمل على ضمان أن الخسائر سوف لا تؤثر على المراكز الأخرى داخلها.

تعريف المارجن (Margin) في التداول

المارجن هو عبارة عن المبلغ أو رأس المال الذى تدخل به صفقة جديدة والحفاظ على هذه الصفقة مفتوحة، ويتم إعادة المبلغ اليك عند إغلاق الصفقة، ويوجد هناك نوعين من المارجن عند التداول وهم: مارجن الإيداع أو الهامش الاولى و مارجن المحافظة.

• الهامش الأولى هو عبارة عن مبلغ الإيداع اللازم لفتح الصفقة، وهو يسمى بهامش الإيداع وهو عبارة عن مبلغ الإيداع نفسه.
• مارجن المحافظة هو عبارة عن المبلغ الذي يجب أن يكون متوفر في حساب التداول الخاص ب، ولابد أن يسمح هذا المبلغ بفتح صفقة وتغطية الخسائر التى قد تتعرض لها.

أهمية المارجن خلال التداول

المارجن هو عبارة عن أداة مالية تمكنك من مضاعفة رأس مالك والحصول على فرص لدخول صفقات أكبر، وهو من اهم العناصر فى الأسواق المالية وتتمثل أهميته فى:

1.     فتح فرص جديدة:يقوم المارجن بفتح فرص جديدة أمامك للربح حتى إذا كان هناك انخفاض فى الاسعار.
2.     زيادة السيولة والنشاط في السوق:يعمل المارجن على زيادة حجم التداول مما يعمل على زيادة سيولة السوق ونشاطه.
3.     تنويع المحفظة:يمكنك المارجن من الاستثمار في أصول متعددة دون أن تحتاج الى المبلغ كامل.
4.     زيادة القدرة الاستثمارية:حيث يمكنك المارجن من زيادة استثماراتك من خلال زيادة رأس المال الخاص بك، والدخول في صفقات أكبر.
5.     تحقيق الهامش الربحي: وهو الفرق بين السعر الشرائى والسعر البيعى، والذى يمكنك من خلاله تحقيق أرباح أعلى.

ما هي مخاطر تداول المارجن التى قد تتعرض لها؟

هناك بعض المخاطر التي يحملها تداول المارجن، والتي يجب عليك أن تعرف مدى قدرتك على تحملها قبل أن تبدأ في التداول بالمارجن ومن هذه المخاطر:

1.     مخاطر الرافعة المالية:حيث أنه من الممكن أن تخسر أموالك عند استخدام الرافعة المالية فى التداول.
2.     مخاطر نداء المارجن: وهو يحدث عندما يكون المبلغ الذي في حسابك أقل من متطلبات الصيانة.
3.     مخاطر البيع على المكشوف: البيع على المكشوف يعرضك للكثير من المخاطر بالإضافة إلى وجود العمولات والرسوم.
4.     مخاطر تقلبات السوق والأسعار:التغير فى قيمة الأصول المالية قد يعرضك الى خطر كبير.
5.     مخاطر الفائدة والتضخم: حيث أن ارتفاع أسعار الفائدة يمكن أن يزيد من تكاليف الإقتراض، ويؤثر على ربحك من تداول المارجن.
6.     مخاطر التنفيذ والهامش المتغير: حيث أن التنفيذ السريع أو المتأخر للأوامر يعرضك الى الخطر، بجانب أنه من الممكن أن تتغير متطلبات الهامش بشكل مفاجئ وهذا سوف يؤثر على إدارة مراكزك.

 ما هو نداء المارجن (Margin call )

نداء المارجن هو عبارة عن إشعار من الوسيط الى المتداول لتنبيهك بوجود خطر، وذلك عندما يكون رصيد الهامش فى حسابك أقل من المتطلبات الأمنية المحددة من قبل الوسيط، وفى حالة حدوث نداء المارجن ينبغي أن تقوم بإيداع مزيد من المال في حسابك أو بيع جزء من مراكزك، ويحدث نداء المارجن نتيجة لانخفاض قيمة الحساب، ويجب عليك الاستجابة لنداء المارجن على الفور لتفادي تصفية حسابك، فاذا حدث تكرار تصفية الحساب قد يقوم الوسيط يتقيد الحساب أو إغلاقه أو إلغاء ميزة المارجن.

مقارنة بين التداول المارجن والرافعة المالية؟

الرافعة المالية هى عبارة عن استعارة رأس المال من الوسيط لدخول صفقات أكبر وتعزيز فرص الربح، وعندما نتحدث عن تداول العملات والأسهم فتشير الرافعة المالية إلى النسبة بين الأموال المستثمرة والمبلغ الذي يسمح بالتداول به بعد حساب المديونية، أما التداول بالمارجن فيتم من خلال دفع المتداوال جزء من مبلغ الاستثمار ويقوم الوسيط بدفع باقي المبلغ إلى مضاعفة رأس مال المتداول، حيث أن الاختلاف الأساسى هو قيام المتداول بدفع مبلغ عند تداول المارجن كضمان من حساب المارجن للإقتراض، كما أن الرافعة المالية تتميز بالحذر على مدى فترات طويلة لكن التداول بالهامش يوفر أرباح عالية قصيرة الأجل فى أسواق عالية السيولة.

أساليب تداول المارجن الناجحة

هناك عدة أساليب يمكنك اتباعها لضمان تداول المارجن بنجاح وهى كالتالى:

•       اختيار الأصول المناسبة لاستخدام الهامش:عليك تحديد الأصول التي تتناسب مع استخدام تداول الهامش، فقد يكون التداول الذي يهدف إلى تحقيق نمو طويل الأجل هو الأنسب.
•       تحديد فترات زمنية محددة للشراء بالهامش: يفضل أن تقوم بتحديد فترات زمنية محددة لتفادي تقلبات أسعار الأصول المفاجئ.
•       وضع استراتيجية للتداول وتحديد نقاط الدخول والخروج: ينبغي أن تضع استراتيجية تداول خاصة بك، وأن تقوم بتحديد نقاط الدخول والخروج، ووضح حد للخسائر التي يمكنك تحملها وتحديد سعر للبيع والالتزام به،
•       القيام بتجربة عملية لإختبار إستراتيجية التداول: ينصح أن تقوم بتجربة عملية من خلال حساب تجريبي لمساعدتك على اختيار إستراتيجية للتداول.
•       تجنب نداءات المارجن: يجب أن تتجنب حدوث نداء المارجن لتفادى حدوث أى خسائر أو لتفادي تصفية مراكزك.
•       التحليل الدقيق قبل الشراء بالهامش:عليك أن تقوم بدراسة دقيقة للأصول التي تنوي أن تقوم بشرائها لتفادى حدوث أى خسائر.

الطريقة التي يتم بها استخدام حاسبة المارجن في الفوركس

هناك بعض الخطوات البسيطة التي توضح كيفية استخدام حاسبة الهامش أو المارجن فى الفوركس وهى كالتالى:

1.     قم بحساب هامش الفوركس الخاص بك: إذا كنت قد قمت بفتح اى صفقة فوركس عليك أن تحسب هامشك المطلوب الإفتراضي لهذه الصفقة.
2.     قم باختيار اداه مالية: قد تكون هذه الأداة هى عملة رقمية او احدى السلع أو غيرها من الأصول المالية.
3.     قم بتحديد عملة الإيداع: من خلال تحديد عملة الإيداع يمكنك حساب الهامش المطلوب لفتح صفقة بالعملة التي قمت باختيارها.
4.     إدخل نسبة الرافعة المالية: قد يكون الوسيط هو من يقدم هذه النسبة أو قد تختارها انت.
5.     ادخل حجم الصفقة (اللوتات)التي تنوي طرحها:حيث يمكنك اختيار اللوتات فى حساباتك للهامش.
6.     احسب المارجن:بعد ادخالك لكل البيانات المطلوبة اضغط على زر”احسب”.

العمل الذي تقوم به حاسبة الهامش فى الفوركس

حاسبة الهامش هي أداة تقوم بمساعدة المتداول على تحديد مبلغ الهامش اللازم لفتح صفقة وتحديد اجمالى تكلفة هذه الصفقة، ويعود الاهتمام بهذه الأداة وهى حاسبة الهامش إلى تفاوت الهامش المطلوب بناء على زوج العملة الذي قد يرغب المتداول فى تداوله، وأيضا على حسب الوسيط.

العيوب التي قد تتواجد في حاسبة المارجن

هناك بعض أوجه القصور التى تنطوى على حاسبة المارجن برغم ما تقدمه من مميزات وتتمثل أوجه القصور فى:

•       قد لا تقوم حاسبة المارجن بحساب كل تكاليف صفقة التداول مثل السبريد.
•       تعتمد حاسبة المارجن على افتراضات قد تكون غير دقيقة أو غير محدثة.
•       قد لا تكون حاسبة المارجن مناسبة لبعض إستراتيجيات التداول المعقدة.

ما هو تقييم شركة مارجن ون Margin 1

بعد الفحص اتضح أن شركة مارجن 1 تدعى أنها حاصلة على تراخيص مثل تسجيل شركة مارجن 1 فى المركز المالى الدولى فى سانت لوسيا برقم تسجيل 00599-2023 على أنها شركة أعمال دولية، وتسجيلها فى مكتب فى لندن برقم تسجيل 15218656 لكن فى الحقيقة أن هذه التراخيص ضعيفة جدا وننصحك أن تتداول مع شركات التداول المضمونة.

لمحة عن شركة مارجن ون Margin 1

شركة مارجن 1 هي شركة وساطة مالية تقوم بتقديم الخدمات للمتداولين فى الكثير من الأسواق المالية، مثل سوق الفوركس والسلع والمؤشرات وتقدم هذه الخدمات من خلال منصة التداول الخاصة بها من خلال تطبيق إلكتروني يمكن تنزيله على الهاتف أو أجهزة الكمبيوتر، ولا توفر الشركة اى مكاتب تمثيلية لها في البلدان العربية لذلك يعتبر التواصل معها ضعيف.

التراخيص التي تحملها شركة مارجن ون

•       التسجيل في مكتب في لندن: تم تسجيلها برقم تسجيل 15218656.
•       ترخيص المركز المالى الدولى فى سانت لوسيا: وهي مسجلة برقم تسجيل 00599-2023 على انها شركة اعمال دولية.

وهذه التراخيص تعتبر تراخيص ضعيفة ومحدودة حيث تعمل فى نطاق حدود الدولة وليست خارجها، لذلك فإن التداول مع مارجن ون يعتبر غير آمن.

هل توفر شركة Margin 1 أي منتجات المنتجات مالية؟

تقوم الشركة بتوفير العديد من المنتجات المالية مثل: الأسهم والسلع والفوركس والعقود مقابل الفروقات والعملات الرقمية وتداول الخيارات والمؤشرات، مما يعطى الفرصة للمستثمرين للتداول على نطاق أوسع مع تعدد الأصول المالية.

حقيقة نصب شركة مارجن ون Margin 1 ؟

نعم يمكن اعتبار شركة مارجن ون أنها شركة نصابة، لأنها حاصلة على تراخيص محدودة وضعيفة، لذلك تقيم الشركة على أنها ضعيفة من حيث الثقة والأمان، هذا بجانب أن هناك العديد من الشكاوى المقدمة ضد الشركة، فعليك أن تقوم بفحص الشركة جيدا قبل أن تبدأ فى التعامل معها، فنحن نوصي بالتعامل مع شركات التداول الموثوقة والمرخصة من قبل الهيئات الرقابية المختصة.

حسابات التداول التي تقدمها شركة مارجن ون Margin 1

توفر شركة مارجن ون العديد من أنواع حسابات التداول المختلفة للمتداولين، والتي تعطيهم الفرصة لتطبيق استراتيجيات التداول المختلفة، فمن الحسابات التى تقدمها شركة مارجن ون حساب التداول العادي والحساب الإحترافى وحساب Vip والحساب المتقدم، مما يلبي حاجة المتداولين وتفضيلاتهم المتنوعة.

منصات التداول لدى شركة مارجن ون

تقوم شركة Margin 1 بتقديم منصة تداول واحدة خاصة بها وهى تطبيق الهواتف الذكية، والتى يمكنك تنزيله على هاتفك المحمول أو على جهاز الكمبيوتر الخاص بك لتستخدمه فى أى مكان وأى وقت، لكنها تفتقر الى وجود منصات قوية مثل منصة ميتاتريدر 4 ميتاتريدر 5 وهذا يجعل العملاء الذين يريدون الوصول للأسواق المالية بسهولة وسرعة من خلال هذه المنصات لا يفضلون التعامل مع شركة مارجن ون.

كيفية السحب والإيداع لدى شركة Margin 1

تقوم شركة مارجن ون بتوفير طرق مختلفة يمكنك من خلالها القيام بعمليات السحب والإيداع، ومن ضمن هذه الطرق هى البطاقات المصرفية من خلال استخدام visa أو ماستر كارد كوسيلة آمنة، والمحافظ الالكترونية مثل محفظة skrill كوسيلة سهلة الاستخدام، وأيضا الحوالات المصرفية وهي الطريقة الأكثر انتشارا بين المتداولين الذين يفضلون إيداع او سحب أموالهم إلى حساباتهم المصرفية، لكنها تستغرق من 3 الى 5 ايام مع وجود رسوم إضافية.

أدلة تثبت أن شركة مارجن ون هي شركة نصابة

من ضمن الأدلة التي تدعم حقيقة نصب شركة مارجن ون هي التراخيص الضعيفة والغير موثوقة الحاصلة عليها الشركة، وايضا اكتفائها بمنصة التداول الخاصة بها وعدم وجود أى منصات تداول اخرى فهذا يجعلها من الشركات الضعيفة من حيث الثقة والأمان، هذا بالطبع بالإضافة الى وجود العديد من الشكاوى و التقييمات السلبية المقدمة من العملاء ضد شركة مارجن ون.

كيف يمكنك ان تقوم باسترجاع الأموال من الشركات النصابة

فى حالة تعرضك للنصب من قبل شركة مارجن ون أو أى شركة أخرى يمكنك استرجاع اموالك من خلال تقديم شكوى لمنصات الاحتيال Scam Platforms، من خلال ملء نموذج الشكوى ضد الشركة المتوفر لدى منصات الاحتيال، عليك أن تسجل بياناتك الشخصية كاملة، وإرفاق جميع المعلومات التي تؤكد عملية النصب التي تعرضت لها من الشركة، لتضمن إمكانية إسترجاع أموالك. تعرف على كيفية كشف شركات التداول النصابة.

خاتمة

المارجن أو الهامش هو عبارة عن رأس المال الذى يتعين على المتداول أن يقوم بتخصيصه الدخول فى صفقات جديدة والحفاظ على هذه الصفقات مفتوحة، ويتم إعادة هذا المبلغ الى المتدوال بمجرد إغلاق هذه الصفقات، ويوجد هناك نوعين للمارجن وهم مارجن الإيداع و مارجن المحافظة، وتكمن أهمية المارجن فى زيادة القدرة الاستثمارية وفتح فرص جديدة للربح وتنويع المحفظة الاستثمارية وزيادة سيولة ونشاط السوق، ولكن من الممكن أن تتعرض لمخاطر مختلفة عند تداولك بالمارجن منها خطر تداول الرافعة المالية وخطر نداء المارجن ومخاطر البيع على المكشوف، ومخاطر تقلبات السوق وتقلبات أسعار الأصول المالية، فيجب عليك دراسة السوق ووضع إستراتيجية تداول خاصة بك قبل بدء التداول، وأن يكون لديك قدرة على تحمل المخاطر.

الاسئلة الشائعة