من المعروف عالميًا أن الذهب هو الملاذ الآمن للاستثمار حيث يحتفظ الذهب بقيمته حتى في حالات التضخم الاقتصادي. لذا، يهتم الكثيرين بالاستثمار في الذهب من خلال أفضل منصات وشركات تداول الذهب الموثوقة. لذا، نقدم لك هنا دليل أفضل منصات وشركات تداول الذهب المرخصة، ونأخذك في رحلة لتعلم معني تداول الذهب والفرق بينه وبينه الاستثمار في الذهب، ومعايير اختيار أفضل منصات تداول الذهب المرخصة والعديد من الأمور الهامة.
مقارنة بين أفضل منصات وشركات تداول الذهب
| منصة تداول الذهب | الحد الأدنى للإيداع | العمولات | الرافعة المالية | الترخيص | أدوات التداول |
| منصة FXTM | 10$ | صفر نقطة على زوج ذهب/دولار أمريكي (XAU/USD) | تصل 1:3000 | FCAFSCAهيئة أسواق المال في جمهورية كينيا | MT4 – MT5 |
| منصة Pepperstone | 5$ | صفر عمولة في نوع الحساب standard | تصل 1:500 | ASIC – FCA- DFSA | MT4 – Webtrader – TradingView – cTrader |
| منصة Eightcap | 100$ | صفر عمولة | 1:1500 | ASIC – FCA | MT4 – TradingView |
| منصة XM | 5$ | صفر عمولة | 1:1000 | FSC | MT4 – Webtrader |
| منصة Avatrade | 100$ | رسوم التداول العادية | 1:400 | ASIC | MT4 – Webtrader |
مفهوم تداول الذهب عبر الإنترنت
معنى تداول الذهب هو المضاربة على سعر الذهب في العقود الآجلة حيث تختار مركزًا لسعر الذهب المتوقع سواء كان بالصعود أو الهبوط وتجني الأرباح بناء على ذلك. يتم تداول الذهب عبر الإنترنت من خلال العقود مقابل الفروقات أي أنه يكون هناك عقد بين طرفين أنت إحداهما حيث يتم الاتفاق على مبادلة الذهب بسعر معين في وقت أو تاريخ محدد وهو مدة سريان العقد، ويجب الالتزام بهذا الوقت والتاريخ. في هذا التداول يربح أحد الطرفين قيمة ما يخسره الأخر بناء على تقلبات سعر الذهب في السوق العالمي.
على عكس الاستثمار في الذهب حيث تمتلك الذهب بشكل فعلي، فلا تمتلك معدن الذهب بشكل فعلي أو مادي عند تداول الذهب عبر الإنترنت. فأنت تقوم فقط بالمضاربة على سعر الذهب في العقود مقابل الفروقات وتجني الأرباح مقابل ذلك. يكون ذلك من خلال منصات تداول ذهب موثوقة ومرخصة تضمن لك أمن أموالك وتسهيل إجراء الصفقات بشكل نزيه وعادل مقابل أقل حد من الرسوم.
من هنا، يأتي أهمية اختيار منصة تداول ذهب موثوقة تعمل بمعايير القوانين الدولية وتطبق أدنى حد من الرسوم وتوفر لك مستوى متقدم من الأمان والأدوات التحليلية وإحصائيات السوق أول بأول لكي تتمكن من إجراء صفقات تداول الذهب بنجاح.
مراجعة سريعة لأفضل منصات تداول الذهب الموثوقة 2025
من بين العديد من منصات التداول، يرشح خبرائنا مجموعة من أفضل منصات تداول الذهب المرموقة التي تتناسب مع المتداولين المبتدئين والخبراء في البلدان العربية وهي:
- منصة FXTM: منصة مرخصة تتيح لعملائها تداول الذهب عبر العقود مقابل الفروقات وصناديق الاستثمار وتأتي بحد أدنى للإيداع 10 دولار وهو مبلغ مناسب.
- منصة Pepperstone: تتطلب أقل أدنى للإيداع بين منصات تداول الذهب الأخرى وهو 5 دولار، ولا تطبق عمولات إذا اخترت فتح حساب ستاندرد.
- منصة Avatrade: منصة تداول عالمية للذهب وتوفر لك حساب تداول إسلامي ورافعة مالية جيدة.
- منصة XM: لا تطبق عمولات إضافية ولا رسوم على عمليات السحب والإيداع وتقدم حد أدنى للإيداع 5 دولار.
- منصة Eightcap: منصة تداول مرموقة لتداول الذهب مع حساب تداول إسلامي وحساب تجريبي وصفر عمولة، كما تدعم اللغة العربية.
- منصة THNDR: منصة تداول مرخصة للذهب عن صناديق الاستمثار ومناسبة بشكل كبير للمتداولين من مصر حيث تدعم الجنيه المصري.
- منصة INZO: تمتاز بتوفير حساب تداول اسلامي، وتوفر لك التداول على الذهب وتمتاز بدعم فني أكثر من ممتاز.
- منصة TinkMarket: واحدة من أفضل منصات تداول الذهب المرموقة وتتيح لك تداول الذهب عبر العقود مقابل الفروقات وتأتي بحساب تداول إسلامي.
معايير اختيار أفضل منصات وشركات تداول الذهب
تكمن الخطوة الأولى والأهم لبدء تداول الذهب اون لاين في اختيار شركة أو منصة مرخصة وموثوقة. لذا، نوضح لك فيما يلي مواصفات منصة تداول الذهب التي يمكنك اختيارها:
1. التراخيص والتنظيم: تأكد من أن منصة تداول الذهب التي تختارها تعمل بموجب تراخيص من هيئات رقابية دولية معترف بها.
2. الأمان وحماية الأموال: تحقق من أن أموالك محفوظة في أمان حيث يجب أن تحتفظ شركات تداول الذهب المرخصة بأموال العملاء بشكل منفصل عن أموالها الخاصة.
3. الرسوم والعملات: اختر منصة تداول الذهب التي تطبق أقل حد من الرسوم والعملات.
4. أنواع الحسابات المتاحة: توفر منصات التداول على الذهب عادة أنواع حسابات مختلفة. اطلع على أنواع الحسابات المتاحة واختر التسجيل في شركة تداول للذهب توفر لك نوع الحساب الذي تبحث عنه. فإذا كنت مهتم باختيار حساب إسلامي لتداول الذهب ولم تجده متوفرًا في منصة معينة، فابحث عن غيرها ببساطة حيث لن تكون مناسبة لاحتياجاتك.
5. الأدوات والميزات الحصرية: التسجيل في منصة تداول ذهب توفر لك الأدوات التحليلية وإحصائيات السوق المحدثة هو خيار مثالي، ومن الأفضل أيضًا أن تحصل على مزايا حصرية غير متوفرة في شركات أخرى مثل المكافآت مثلًا.
6. خدمة العملاء: تمثل خدمة العملاء الحل السحري الذي يحل لك أي مشكلة تواجهها في منصة تداول الذهب. لذا، اختر منصة تقدم لك خدمة عملاء باللغة العربية ومتوفرة على مدار الساعة يوميًا.
قد يبدو مهمة اختيار شركة تداول الذهب أمرًا صعبًا وخاصة بالنسبة للمبتدئين. لذا، يمكنك الاختيار من قائمة أفضل شركات ومنصات تداول الذهب التي تم اختيارها بواسطة خبراؤنا والتسجيل في واحدة منها على الفور.
لم يخيب الذهب ابدًا من راهن عليه، وسيظل الحصان الرابح في مجال الاستمار والتداول. ابدأ الآن التداول على الذهب بشكل آمن من خلال فتح حساب في واحد من منصات تداول الذهب المرموقة!
الأنواع المختلفة لاستثمار وتداول الذهب
في جميع الأحوال، يظل الذهب هو أفضل مجال للاستثمار سواء كنت تسعى لحفظ قيمة الأموال الخاصة بك أو ربح المال من تداول الذهب عبر الإنترنت. مع ذلك، يجب عليك أن تفهم الطرق المختلفة لتداول الذهب، وهو ما سنشرحه لك باختصار فيما يلي:
الاستثمار في الذهب
هي العملية التي تقوم فيها بشراء معدن الذهب الفعلي مقابل مبلغ من المال. بمعنى أنك تتوجه إلى أحد محال الذهب والمجوهرات في منطقتك وشراء سبائك الذهب أو أي شكل من المشغولات الذهبية مقابل مبلغ معين من المال. في هذه الحالة، تحتفظ بقيمة أموالك في ظل التضخم المالي، ويمكنك الربح أيضًا في حالة ارتفاع سعر الذهب بعد قيامك بعملية الشراء. مع ذلك، ستخسر إذا انخفضت سعر الذهب بعد عملية الشراء، وستحتاج للانتظار لفترة معينة حتى يعاود الارتفاع لتحقيق الربح.
العقود الفورية للذهب Gold Spot
هي نوع من التداول على الذهب وليس امتلاك الذهب بشكل فعلي. المقصود بالعقود الفورية للذهب هو عقود مالية يتم عقدها بين طرفين حيث يتعهد البائع بتسليم كمية معينة من الذهب للمشترى بسعر محدد ويتم تنفيذ الصفقة في يوم التداول.
تداول الذهب في العقود مقابل الفروقات CFDs
كما ذكرنا من قبل، تشير عملية تداول الذهب في العقود مقابل الفروقات إلى عقد صفقة بين طرفين حيث يتم مبادلة الذهب في تاريخ معين وهو مدة سريان العقد ويلتزم كل طرف بتنفيذ العقد في هذا التاريخ المحدد. هنا أنت أيضًا لا تمتلك الذهب بشكل فعلي.
صناديق الاستثمار في الذهب ETFs
المقصود بصناديق الاستثمار في الذهب هي صناديق تحتوى على مقدار معين من الذهب وأنت تقوم بالمساهمة في شراء هذا الصندوق بمقدار معين من المال، أي أنك تصبح أحد المُلاك. يتم تداول صناديق الاستثمار هذه في البورصة وفقًا للأسعار العالمية وتتيح لك التعرض للذهب بدون امتلاكه بشكل فعلي. يتم تخزين هذه الصناديق وإعادة بيعها لاحقًا وفق تقلبات الأسعار سعيًا لتحقيق الأرباح.
الرافعة المالية في تداول الذهب
المعروف أن الذهب هو أحد السلع النفيسة التي تحتاج إلى كمية كبيرة من الأموال للاستثمار به أو التداول عليه. فإذا كان لديك مثلًا مبلغ 1000 دولار، لن تتمكن من التداول على الذهب بقيمة جيدة. من هنا، يأتي دور الرافعة المالية في تداول الذهب والتي توفرها لك أفضل منصات وشركات تداول الذهب التي نوصي بها.
يتمثل دور الرافعة المالية في أنها تقوم بمضاعفة ما لديك من أموال، وبالتالي يمكنك التداول على الذهب بشكل أكثر فعالية وبأموال أكثر.
فإذا افترضنا أنك قررت التداول على الذهب بمبلغ 100 دولار، كما قلنا سابقًا، فهذا المبلغ ليس له قيمة كبيرة. مع استخدام رافعة مالية قدرها 1:400، يصبح ما لديك من أموال هو (1000 X 400 = 400,000 دولار) أي 400 ألف دولار، وهو مبلغ كبير يساعدك على جني الكثير من الأرباح.
في حالة حققت الربح من صفقة تداول الذهب الخاصة بك، فإن معدل أرباح سيتضاعف بنسبة 400 مرة. فإذا افترضنا أنك ستربح دولار واحد عند التداول بقيمة 1000 دولار، ولكن مع الرافعة المالية ستربح 400 دولار.
من ناحية أخرى، تتضمن الرافعة المالية مخاطر كبير على رأس المال الخاص بك. ففي حالة الخسارة، ستتضاعف خسائرك أيضًا. ففي المثال السابق، إذا خسرت دولار واحد عند التداول على الذهب بقيمة 1000 دولار، مع استخدام الرافعة المالية 1:400 ستخسر 400 دولار أيضًا. لذا، من المهم أن تتمتع بخبرة كبيرة ومعرفة تامة بكيفية استخدام الرافعة المالية.
دليل خطوة بخطوة: كيفية تداول الذهب
لقد أصبح تداول الذهب أسهل وأسرع بكثير عما كان عليه في الماضي. فمن خلال جهاز الكمبيوتر الخاص بك أو هاتفك الذكي يمكنك بدء تداول الذهب على الفور. اتبع الخطوات التالية للتداول على الذهب:
1. اختر منصة تداول ذهب موثوقة: اذهب لقائمة أفضل شركات ومنصات تداول الذهب السابقة واختر ما يناسبك منها. يمكنك أيضًا اتباع المعايير سابقة الذكر واختيار منصة تداول ذهب مرخصة بنفسك.
2. التسجيل في شركة تداول ذهب: بعد اختيارك لمنصة تداول الذهب المناسبة، اطلع على أنواع الحسابات وسجل حساب تداول عبر ادخال بياناتك الشخصية. لا مشكلة إذا سجلت حساب تداول تجريبي على الذهب للتدريب واكتساب الخبرة، وبعدها يمكنك تحويله لحساب تداول حقيقي.
3. إيداع المال: قم بتمويل حساب تداول الذهب الحقيقي الخاص بك ببعض المال بدء عملية التداول على الذهب.
4. اختر أداة تداول المناسبة: يمكنك اختيار تداول الذهب من خلال صناديق الاستثمار على الذهب ETFs، أو العقود مقابل الفروقات CFDs أو العقود الفورية للذهب Gold Spot.
5. اتخاذ قرار التداول: بعد دراستك لأحوال السوق عبر الإحصائيات والأدوات التحليلية التي توفرها لك شركة تداول الذهب الخاصة بك، وفي الوقت المناسب اعط أمر تداول الذهب مع استخدام الرافعة المالية بحذر.
6. إدارة المخاطر: من المهم التداول على الذهب بأموال يمكنك تحمل خسارتها، وتذكر أن الرافعة المالية قد تؤدي بك إلى خسائر فادحة إذا لم يكن لديك الخبرة الكافية لاستخدامها.
خاتمة أفضل منصات وشركات تداول الذهب الموثوقة 2025
يظل الذهب دائمًا وابدًا الملاذ الآمن للاستثمار سواء كان ذلك من خلال الاستثمار الفعلي للذهب أو تداول الذهب. مع صعوبة الاستثمار في الذهب وحاجته لأموال كثيرة فهو يظل مصدر للادخار وحفظ قيمة المال، ولكن تداول الذهب هو فرصة استثمارية لجني الأرباح. لقد سهلت أفضل منصات وشركات تداول الذهب الموثوقة للمستثمرين العرب عملية تداول الذهب بشكل آمن وموثوق،. فقط، قارن بين منصات تداول الذهب هذه وابدأ الآن.
لقد حانت فرصتك لجني الأرباح من خلال تداول الذهب. سجل حساب تداول حقيقي في شركة Eightcap وابدأ تداول الذهب الآن!
الاسئلة الشائعة في التداول الذهب
نعم، إذا كان من خلال منصة تداول مرخصة وموثوقة توفر لك أمان الأموال وإدارة المخاطر وأقل رسوم.
الاستثمار في الذهب الفعلي معناه أنك تقوم بشراء معدن الذهب المادي وامتلاكه بشكل فعلي، ولكن تداول الذهب عبر العقود مقابل الفروقات معناه أنك لا تمتلك الذهب بشكل مادي، ولكن تقوم بعمل عقد مع طرف ثاني على تبادل الذهب في موعد معين وعليك الالتزام بهذا الموعد.
يعتمد ذلك على منصة تداول الذهب التي تقوم باختيارها، وقد يتراوح ما بين 5 دولار وقد يصل في منصات أخرى إلى 100 دولار.
لا يستلزم التداول على الذهب تسجيل حساب تداول إسلامي حيث أنه مخصص للتخلص من الفوائد الربوية التي يتم تطبيقها على تداول الأسهم في حالة الاحتفاظ بالصفقة مفتوحة لبعد منتصف الليل.
